投資房地產基金  輕鬆收租最佳捷徑

投資房地產基金 輕鬆收租最佳捷徑

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房地產投資長期表現卓越

在過去的 20 年裡,房地產投資幾乎跑贏了所有其他的資產類別,相對於股票和債券等傳統投資,房地產是另類可供選擇的資產,為投資人帶來較低風險和較高回報,提供穩定的租金收入,創造被動收入、穩定現金流、高回報、抗通脹、分散投資組合,滿足投資人多重願望。

圖一: 不同資產類別的收益排名

有什麼參與房地產投資的方法

更困難的問題是,投資人該用什麼方式去參與房地產投資會更有效?

傳統的參與方式是直接投資。投資人親自持有物業,親自或委託中介負責放租,投資人需要投入時間精力去經營物業。當中的辛酸,我們在過往的文章已經分析過。(請參考:海外物業包租公系列(三):收租人人想有份,讀一讀「安心出租」海外物業包租公系列(四):海外收租要防範租霸

另一種參與方式,就是通過集體投資計劃,交給專業投資管理人負責經營物業。投資人無需擁有房產,無需經營或尋找融資,即可獲得房地產收益。投資人可以輕鬆愜意地,享受到專業管理的好處,和更理想的規模效應。(請參考 投資通識|想收租,點解要買樓咁麻煩?  )

什麼是「房地產基金」?

這個看似簡單的問題,事實上並不簡單。

基金的種類繁多,與房地產相關的可以分為三種:

  1. 房地產私募基金 「房地產基金」 (Real Estate Private Investment Fund)
  2. 房地產投資信託基金(Real Estate Investment Trust, “REIT”)
  3. 地產股基金 (Real Estate Equity Mutual Fund)

從性質上,「房地產基金」和REIT一樣,都是直接投資於房地產物業「實物」的產品。它們定期向投資人分配來自物業的租金收入,並且通過對物業重新估值,讓基金淨值(Net Asset Value, “NAV”)反映出物業的投資回報。

至於「地產股基金」則是一種共同基金,屬於傳統的股票基金,投資於房地產公司股票和REIT。地產股基金是純粹股票投資,投資組合包含開發商、REIT和物業管理公司等等上市公司,不會直接參與到房地產實物的投資。地產股基金的投資表現取決於個別房地產企業的股價,反映的是這些企業的經營情況,因此,其波動性也更高。

例如,最近的房地產債務危機,對地產股基金的影響,就會遠高於直接投資物業的房地產基金。

想直接獲取房地產收益,房地產基金是個不錯選擇

房地產基金和REIT都能讓投資人獲取房地產物業收益。儘管兩者的性質相似,它們之間亦存在相當多的差異,滿足不同的投資需求,我們將在下一章進行深入分析。

投資海外房地產,首要選擇可靠的投資機構。有香港證監會的持牌機構作為管理人的投資產品,對投資人就更有保障。

房地產基金作為一個集體投資產品,擁有更大的資金量,讓投資人享受相應的規模效應。比起個別業主委託海外出租公司,攤分成本更少,過程也更省心。投資物業是一盤生意,需要經營的,基金經理就是這方面的專家。

當你明白了這一點,恭喜你!因為你已經超越了大部分的物業投資人!

接下來,思辰資本與你分享更多經營海外物業的投資心得,讓海外物業投資,成為你的成功標籤!

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