致上海 来自香港朋友的问候
前天收到微信电话，是个定居在上海的老客户。
「今天有饭吃吗？最近可以出来活动了吗？」我跟他很熟，此话带点调侃味道。
「今天很不错，终于能吃上肉了！还可以在小区附近散散步！」说到这里，我听到他眼里泛着泪光。
今年3月，香港疫情严重，让香港人很沮丧。但其实，相比起这两个月的上海，我们已经过得很不错了！
他给我来电的目的，一方面是问我投资建议。另一方面，可能更重要的，是经过了这番疫情折腾之后，不得不让他重新思考未来，为了家庭和孩子，规划在国外的资产和身份布局，在海外建立家族办公室。
比财富管理更重要 家族规划的两大布局
作为基金经理，我们把投资放在首位，先是把风险把控好，然后，争取满足甚至超越客户期望。但是，资产管理只不过是客户问题的一部分。
不少中国企业家，在改革开放的过程中，建立了一定的财富，家族的眼界亦走出国门，迈向世界。全球化为家族规划提供了更多选择，也带来各种复杂问题和挑战。
对家族来说，这些布局可以归纳成 身份规划 和 财富规划 两方面。
身份规划，指的是家族成员的法定身份和落户等问题；而财富规划，则是资产的注册选址、投资结构和配置等问题。这两大规划和布局，将延伸和影响到未来的各方面，包括：投资管理、税务规划、子女教育、财富传承、和监管合规等。
上述的规划及管理，正是家族办公室的服务范畴。
身份规划和财富规划 环环相扣
根据我们处理个案的经验，身份和财富规划，两者是密不可分的，若果只考虑其中一面，另一面将有所欠缺。
举个例子：在移民之前，若不先把资产结构布置好，或者，若只把资产配置到国外，而忽略了个人身份规划，在CRS信息互通下，资产收入将导致未来的税务负担，甚至被双重征税。
因此，必须全盘考虑。
多重身份 多重保障
提到上海，我的另一个朋友的哥哥，也在当地定居。在3月末疫情爆发之初，凭借他的新加坡身份，通过大使馆联系，让上海居委会放行，安排交通离开，安然到达新加坡。
因为这位朋友的哥哥提早拿到了新加坡身份，才有幸免于被困于上海。但我们那老客户就没有这么幸运了，现在他们只可忍耐，待疫情过去。
要解决他 身份规划 和 财富规划的问题，还需要了解他资产配置的意愿，分析他一家人的身份背景。
全球化退潮，恐怕谁都难以阻挡（请参考：全球化格局终结）。只有潮退一刻，才看到谁穿好泳裤。做好准备的人，才是有选择的人。
心系香港，志在远方。投资未来，成为有选择的人。
思辰资本美国房地产基金，以投资美国Multifamily多户型公寓作为底层资产，乘着美国经济强劲、就业率高、薪金上升等良好环境，为租金创造上升空间，使我们的主动增值策略(Value-add Strategy)更顺利地推行。 (什么是Value-add？请参考：投资增值｜美国买楼收租等升值？增值投资策略 主动提升物业价值) 应对美国和香港的加息周期，我们则锁定长期低利率，为我们的投资者规避加息风险。欲了解更多？请参考我们的「美国房地产」投资专页。
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